买股票如果只想到赚钱而没有计划可能亏损，当面临亏损时，你将不知所措。心理压力和情绪变化常常令投资者做出非理性操作，该卖的时候不舍得卖，不该卖的时候却卖在底部。事实上，任何投资其风险和收益总是呈正比例关系，投资股票的收益率远远高于银行存款、债券等固定收益率投资工具，因此相应地也要承受更高的风险。面对高风险，只有理性地制订风险管理计划，才能有效地降低投资风险。
风险管理计划主要由以下几方面的计划组成：
1、资金管理：究竟应该投入资金总量的100%、80%、50%、30%……还是10%？视你自己的获利目标和风险承受能力而定，获利目标越低，需要投入的资金比例越小，承受的风险就越小；反之，获利目标越高，需要投入的资金比例越大，承受的风险就越大。
一个简单的计算题：将全部资金买入股票，当买入的股票平均亏损10%时，你损失了总资金量的10%；如果只用全部资金的20%买入股票，当全部股票平均亏损10%时，你只损失总资金量的2%。
2、分散投资：分不同的时间买入同一只股票，或者分别买入不同的股票。这种方法有一个很有名的比喻，叫做“鸡蛋不放在同一个篮子里”。如果鸡蛋放在同一个篮子里，一旦篮子跌落，全部鸡蛋都被打烂；将鸡蛋放在不同的篮子里，万一不小心跌落一个蓝子，还能保全另外几篮鸡蛋；当然，也有可能全部篮子同时跌落——所有买的股票全部下跌，但全部股票都下跌的概率远远小于某一只股票下跌的概率。
3、止损：当股票跌到某一价格——可能是你自己所能承受的最大亏损额，也可能是跌破技术上的重要支撑位面临可能更大跌幅时卖出。
买入一只股票之前不要只往好的方面想，憧憬美好未来的同时要做最坏的打算。理论上任何一家公司都有倒闭的可能，任何一只股票都有价格归零的可能，因此，买入股票之前心里要设定一个认亏卖出的价格，认亏卖出的目的是为了避免更大的损失。当然，止损价格并不是一成不变的，计划赶不上变化，止损价格可以根据基本面和技术面的变化做出理性的修正。
4、限价：又叫“止赢”，在股价涨至预期的获利目标价格时卖出。
买入一只股票之前应该有一个理性的预期获利目标价格，买入股票后，预期获利目标价格可以根据股票基本面或盘面走势变化做出修正，修正的目的是预期目标价格更合理。一旦股价达到预期目标，就要按既定的操作计划果断卖出，期望股价一涨再涨的贪念导至投资者不能严格执行限价操作，个别时候，这种贪念可能使你获得超预期的收益，但多数时候贪念只会使你丧失理性，在暴利幻想中错失卖出良机。
对于新股民而言，“资金管理”和“分散投资”容易理解，谨慎的人甚至不需要理论上的指导，自觉行为都能做到上述两点。“止损”和“限价”是多数新股民于实战中的两个盲点，因为没有“止损和限价”观念或者“止损和限价”的执行力不强而吃大亏的投资者数不胜数。如何扫除两大盲点？
理性的投资心态是加强“止损和限价”执行力的基础：
面对帐面亏损的不利情况，要克服想赢怕输和侥幸心理，才能“壮士断臂以求保全性命”，“勇于”按原计划止损卖出；面对赚钱的大好局面，要克服盲目自信、盲目乐观和贪婪心理，才“舍得”按原计划限价卖出。
良好的股票分析能力是合理地制订“止损和限价”计划的基础：
什么时候应该止损？什么时候应该获利平仓？计划不能随意制订，更不能没有计划只凭一时冲动行事。制订止损和限价计划要有合理的依据，不同类型的投资者有不同的止损和限价依据，有人根据上市公司基本面的情况制订股票的止损和限价目标位，股票基本面恶化或出现恶化征兆时止损卖出，股价达到基本面估值目标时限价卖出；有人根据股价走势技术面制订股票的止损和限价目标位，一种常见的做法是股票价格跌破重要支撑位时止损卖出，股票价格到达重要压力位时卖出。

技术派的这一常见止损和限价行为造成股价走势的一种有趣现象：
当股票价格跌到前一次低点即所谓“支撑位”附近时，它常常神奇地止跌回升，股价此前到达这一支撑位时止跌回升的次数越多，它下次到此回升的可能性越大；当股票价格涨至前一次高点即所谓压力位附近时，它常常神奇地见顶回落，股价此前到达这一压力位时见顶回落的次数越多，它下次至此回落的可能性越大。